Jak buduję twoją polisę

"Bezpieczeństwo to decyzja nie dokument"

Jak buduję Twój Plan Polisy

1. Pierwsze spotkanie – poznajemy się przy kawie
Umawiamy się na rozmowę w dogodnej dla Ciebie formie: online przez Teams, w moim biurze przy pysznej kawie na Opolskiej 114 w Krakowie (Q3 Business Centre), albo przyjeżdżam do Ciebie. Spotkanie poświęcamy na rozmowę o Twojej przyszłości i planach.

2. Wstępna analiza – diagnoza Twoich potrzeb
Na początku spotkania tłumaczę, jak działamy, jakie mamy cele i jakie typy rozwiązań możemy Ci zaoferować – to zajmuje około 10 minut.
Jeżeli zdecydujesz się na analizę, wspólnie ustalamy Twoje plany, potrzeby i osoby, które chcesz chronić. Następnie sprawdzam, jakie masz obecnie zabezpieczenia i polisy – kiedy zadziałają, a kiedy nie, podobnie jak lekarz podczas wstępnego wywiadu. Całe spotkanie trwa zwykle 25–40 minut, w zależności od rozmowy.

3. Przygotowanie indywidualnego planu
Jeżeli po pierwszym spotkaniu chcesz zobaczyć konkretne rozwiązania, umawiamy się na kolejne spotkanie. Potrzebuję 1–2 dni na przygotowanie pełnego planu dopasowanego do Twoich indywidualnych potrzeb i preferencji.

4. Prezentacja planu – Twój plan ochrony
Na drugim spotkaniu prezentuję propozycję przygotowaną specjalnie dla Ciebie, uwzględniającą aktualne potrzeby i istniejące zabezpieczenia – podobnie jak lekarz przedstawiający plan leczenia. Wprowadzamy ewentualne korekty, aby stworzyć finalny plan, który zabezpiecza każdy istotny aspekt Twojego życia.

5. Finalizacja i decyzja o polisie
Gdy finalny plan spełnia Twoje oczekiwania, przechodzimy do kolejnych kroków: wypełniasz ankietę medyczną, dokonujesz zwrotnego depozytu na pierwszą składkę i składamy wniosek do towarzystwa. W tym momencie mamy trzy możliwe scenariusze:

A. Polisa wystawiona na ustalonych warunkach
B. Polisa wystawiona z wykluczeniami ze względu na stan zdrowia
C. Odmowa wystawienia polisy

6. Kompletowanie dokumentacji medycznej
Jeżeli będzie potrzebna dodatkowa dokumentacja medyczna, mogę pomóc w jej kompletowaniu – nawet odebrać ją w Twoim imieniu ze szpitala.

7. Dostarczenie polisy i dalsza opieka
Gdy wszystko jest gotowe, umawiamy się na doręczenie polisy. Ustalamy też częstotliwość kontaktu – Ty możesz dzwonić do mnie w każdej sytuacji: zmiany w życiu, narodziny dziecka, wzięcie kredytu, zmiana pracy. W razie potrzeby mogę również spotkać się z kimś z Twojego otoczenia, by przygotować dla nich indywidualny plan ochrony.

Na każdym etapie to Ty decydujesz, czy idziemy dalej.
Bez presji, bez oceniania – polisa to decyzja, a nie tylko dokument.

POLISY GŁÓWNE

FUNDAMENT KAŻDEGO PLANU

Polisa na całe życie - Standard

(zawiera bonus za bezszkodowe życie zwrot do 100% wpłaconych składek)

WL Whole Life - POLISA NA CAŁE ŻYCIE

Polisa działa 24/7, na całym świecie, niezależnie od miejsca zdarzenia.

Gwarancja stałej składki (składka ustalana jest w momencie zawierania polisy i zostaje niezmienna przez cały okres trwania, możemy ją jedynie corocznie indekcować co jest dobrowolne)

Wypłata 100% Sumy Ubezpieczenia w przypadku

- Śmierci ( Polisa zabezpiecza naszą rodzinę/najbliższych dając im środki na pokrycie najważniejszych potrzeb życiowych i spokój o kwestie fiansowe jak i czas na przeżycie żałoby bo kto z nas chciał by patrzeć na cierpienie naszych najbliższych)

- Trwałego Inwalidztwa tj. Utrata władzy w rękach lub nogach, paraliż, utrata wzroku bądź słuchu ( Polisa Zapewnia nam środki na rechabilitację, dostosowanie miejsca zamieksznia czy zakup sprzętu medycznego a przedewszystkim uzupełnia braki w dochodach spowodowane naszą niepełnosprawnością i daje nam pewność iż nigdy nie staniemy się ciężarem dla najbliższych)

- Choroby śmiertelnej z rokowaniem do 6mc ( wypłata następuje natychmiast po diagnozie a nie jak to często bywa dopiero po śmierci ubezpieczonego zapewniając mu komfort życia oraz możliwość leczenia)

- Polisa ta daje jednocześnie bonus za bezszkodowe życie który gwarantuje zwrot 100% wpłaconych składek a nawet i więcej który może być przeznaczony na dodatkowe wsparcie na emeryturze bądź w dowolnym momencie jako dodatkowe oszczędności (średnio dając ok. 5,8 % zysku rocznie)

Ten typ polisy może być:

-opłacana jedorazowo a działa całe życie

-opłacany przez cały okres trwania umowy

(możliwość płatności miesięcznej/kwartalnej/półrocznej/corocznej)

opłacana przez 10/15/20 lat a działą do końca życia (możliwość płatności miesięcznej/kwartalnej/półrocznej/corocznej)

opłacana do 60/65/70 rż a działa do jego końca

(możliwość płatności miesięcznej/kwartalnej/półrocznej/corocznej)

- UMOWA MOŻE BYĆ ROZWIĄZANA BEZ OKRESU WYPOWIEDZENIA PRZEZ KLIENTA W KAŻDYM MOMENCIE JEJ TRWANIA Z WYPŁATĄ KAPITAŁU ZGODNĄ Z TABELĄ Z DNIA ZAWARCIA POWIĘKSZĄ O UDZIAŁ W ZYSKU

Polisa na całe życie - Premium

(zawiera bonus za bezszkodowe życie zwrot do 100% wpłaconych składek)

WLP Whole Life Plus - UMOWA NA CAŁE ŻYCIE W WERSJI PREMIUM

Polisa działa 24/7, na całym świecie, niezależnie od miejsca zdarzenia.

Gwarancja stałej składki (składka ustalana jest w momencie zawierania polisy i zostaje niezmienna przez cały okres trwania, możemy ją jedynie corocznie indekcować co jest dobrowolne)

Wypłata 100% Sumy Ubezpieczenia w przypadku

- Śmierci ( Polisa zabezpiecza naszą rodzinę/najbliższych dając im środki na pokrycie najważniejszych potrzeb życiowych i spokój o kwestie fiansowe jak i czas na przeżycie żałoby bo kto z nas chciał by patrzeć na cierpienie naszych najbliższych)

- Trwałego Inwalidztwa tj. Utrata władzy w rękach lub nogach, paraliż, utrata wzroku bądź słuchu ( Polisa Zapewnia nam środki na rechabilitację, dostosowanie miejsca zamieksznia czy zakup sprzętu medycznego a przedewszystkim uzupełnia braki w dochodach spowodowane naszą niepełnosprawnością i daje nam pewność iż nigdy nie staniemy się ciężarem dla najbliższych)

- Choroby śmiertelnej z rokowaniem do 6mc ( wypłata następuje natychmiast po diagnozie a nie jak to często bywa dopiero po śmierci ubezpieczonego zapewniając mu komfort życia oraz możliwość leczenia)

- 9 grup chorobowych (działa do końca naszego życia)

- Polisa ta daje jednocześnie bonus za bezszkodowe życie który gwarantuje zwrot 100% wpłaconych składek a nawet i więcej który może być przeznaczony na dodatkowe wsparcie na emeryturze bądź w dowolnym momencie jako dodatkowe oszczędności (średnio dając ok. 5,8 % zysku rocznie)

Ten typ polisy może być:

opłacana przez 20/25/30/35 lat a działą do końca życia (możliwość płatności miesięcznej/kwartalnej/półrocznej/corocznej)

- UMOWA MOŻE BYĆ ROZWIĄZANA BEZ OKRESU WYPOWIEDZENIA PRZEZ KLIENTA W KAŻDYM MOMENCIE JEJ TRWANIA Z WYPŁATĄ KAPITAŁU ZGODNĄ Z TABELĄ Z DNIA ZAWARCIA POWIĘKSZĄ O UDZIAŁ W ZYSKU

Polisa na całe życie - Dopasowująca się do twojego rozwoju

(zawiera bonus za bezszkodowe życie zwrot do 100% wpłaconych składek)

MOD05 Modified Premium 5 years - POLISA NA CAŁE ŻYCIE ZE SKŁĄDKĄ ZMIENNA po 5 i 10 LATACH

Polisa działa 24/7, na całym świecie, niezależnie od miejsca zdarzenia.

Składka w pierwszych 5 latach trwania umowy wynosi jedynie 50% docelowej składki, po 5 latach wzrasta do 75% składki a dopiero po 10 latach do 100%

Jest to idealne rozwiązanie dla Dzieci oraz osób których kariera się rozwija i pragną uzyskać od razu maksymalną ochronę oraz składkę dopasowującą się do ich rozwijającej się kariery.

Wypłata 100% Sumy Ubezpieczenia w przypadku

- Śmierci ( Polisa zabezpiecza naszą rodzinę/najbliższych dając im środki na pokrycie najważniejszych potrzeb życiowych i spokój o kwestie fiansowe jak i czas na przeżycie żałoby bo kto z nas chciał by patrzeć na cierpienie naszych najbliższych)

- Trwałego Inwalidztwa tj. Utrata władzy w rękach lub nogach, paraliż, utrata wzroku bądź słuchu ( Polisa Zapewnia nam środki na rechabilitację, dostosowanie miejsca zamieksznia czy zakup sprzętu medycznego a przedewszystkim uzupełnia braki w dochodach spowodowane naszą niepełnosprawnością i daje nam pewność iż nigdy nie staniemy się ciężarem dla najbliższych)

- Choroby śmiertelnej z rokowaniem do 6mc ( wypłata następuje natychmiast po diagnozie a nie jak to często bywa dopiero po śmierci ubezpieczonego zapewniając mu komfort życia oraz możliwość leczenia)

- Polisa ta daje jednocześnie bonus za bezszkodowe życie który gwarantuje zwrot 100% wpłaconych składek a nawet i więcej który może być przeznaczony na dodatkowe wsparcie na emeryturze bądź w dowolnym momencie jako dodatkowe oszczędności (średnio dając ok. 5,8 % zysku rocznie)

Ten typ polisy może być:

-opłacany przez cały okres trwania umowy

(możliwość płatności miesięcznej/kwartalnej/półrocznej/corocznej)

- UMOWA MOŻE BYĆ ROZWIĄZANA BEZ OKRESU WYPOWIEDZENIA PRZEZ KLIENTA W KAŻDYM MOMENCIE JEJ TRWANIA Z WYPŁATĄ KAPITAŁU ZGODNĄ Z TABELĄ Z DNIA ZAWARCIA POWIĘKSZĄ O UDZIAŁ W ZYSKU

Polisa na życie z gwarantowaną emeryturą - Idealna alternatywa dla ZUS

(chroni życie sumą ubezpieczenia oraz zabezpiecza emeryturę)

RIE

Polisa na życie z gwarantowaną emeryturą - Idealna alternatywa dla ZUS

(chroni życie sumą ubezpieczenia oraz zabezpiecza emeryturę)

END

Polisa na określony czas - Zabezpieczająca wychowanie dzieci lub chroniąca dochód

FI Family Income - UMOWA TERMINOWA Z MALEJĄCĄ SUMĄ UBEZPIECZENIA LUB STAŁĄ MIESIECZNĄ WYPŁATĄ PRZEZ CAŁY OKRES TRWANIA UMOWY

IDEALNE ZASTOSOWANIE JAKO OCHRONA DOCHODU BĄDŹ ZABEZPIECZENIE WYCHOWANIA DZIECI

Polisa działa 24/7, na całym świecie, niezależnie od miejsca zdarzenia.

Polisa zawierana jest na okres 15/20/25/30 lat lub do 65 rż dając gwarancja stałej składki (składka ustalana jest w momencie zawierania polisy i zostaje niezmienna przez cały okres trwania, możemy ją jedynie corocznie indekcować co jest dobrowolne)

Wypłata 100% Sumy Ubezpieczenia w przypadku

- Śmierci ( Polisa zabezpiecza naszą rodzinę/najbliższych dając im środki na pokrycie najważniejszych potrzeb życiowych i spokój o kwestie fiansowe jak i czas na przeżycie żałoby bo kto z nas chciał by patrzeć na cierpienie naszych najbliższych)

- Choroby śmiertelnej z rokowaniem do 6mc ( wypłata następuje natychmiast po diagnozie a nie jak to często bywa dopiero po śmierci ubezpieczonego zapewniając mu komfort życia oraz możliwość leczenia)

Wypłata 150% Sumy Ubezpieczenia w przypadku

- Trwałego Inwalidztwa tj. Utrata władzy w rękach lub nogach, paraliż, utrata wzroku bądź słuchu ( Polisa Zapewnia nam środki na rechabilitację, dostosowanie miejsca zamieksznia czy zakup sprzętu medycznego a przedewszystkim uzupełnia braki w dochodach spowodowane naszą niepełnosprawnością i daje nam pewność iż nigdy nie staniemy się ciężarem dla najbliższych)

Ten typ polisy może być:

-opłacana jedorazowo a działa całe życie

-opłacany przez cały okres trwania umowy

(możliwość płatności miesięcznej/kwartalnej/półrocznej/corocznej)

opłacana przez 10/15/20 lat a działą do końca życia (możliwość płatności miesięcznej/kwartalnej/półrocznej/corocznej)

opłacana do 60/65/70 rż a działa do jego końca

(możliwość płatności miesięcznej/kwartalnej/półrocznej/corocznej)

- UMOWA MOŻE BYĆ ROZWIĄZANA BEZ OKRESU WYPOWIEDZENIA PRZEZ KLIENTA W KAŻDYM MOMENCIE JEJ TRWANIA

- UMOWA MOŻE BYĆ ZAMIENIONA W CAŁOŚCI LUB JEJ CZEŚĆ NA NOWA UMOWĘ CALOZYCIOWA max 5 lat przed jej zakończeniem konwersja

Polisa na określony czas - Zabezpieczająca kredyt hipoteczny

LT Level Term - UMOWA TERMINOWA ZE STAŁĄ SUMĄ UBEZPIECZENIA

IDEALNE ZASTOSOWANIE JAKO ZABEZPIECZENIE KREDYTU HIPOTECZNEGO (Ubezpieczenie Wymagane Przez Bank) LUB CELOWE ZABEZPIECZENIE W NEURALGICZNYM OKRESIE STAŁĄ KWOTĄ

Polisa działa 24/7, na całym świecie, niezależnie od miejsca zdarzenia.

Składka przeliczana co 1/5/10/20/30 lat lub stała do 70 rż w zależności od rodzaju i przez ten okres zachowuje gwarację ceny, może być dodatkowo indekcowana w każdą rocznicę co jest dobrowolne)

Wypłata 100% Sumy Ubezpieczenia w przypadku

- Śmierci ( Polisa zabezpiecza naszą rodzinę/najbliższych dając im środki na pokrycie najważniejszych potrzeb życiowych i spokój o kwestie fiansowe jak i czas na przeżycie żałoby bo kto z nas chciał by patrzeć na cierpienie naszych najbliższych)

- Trwałego Inwalidztwa tj. Utrata władzy w rękach lub nogach, paraliż, utrata wzroku bądź słuchu ( Polisa Zapewnia nam środki na rechabilitację, dostosowanie miejsca zamieksznia czy zakup sprzętu medycznego a przedewszystkim uzupełnia braki w dochodach spowodowane naszą niepełnosprawnością i daje nam pewność iż nigdy nie staniemy się ciężarem dla najbliższych)

- Choroby śmiertelnej z rokowaniem do 6mc ( wypłata następuje natychmiast po diagnozie a nie jak to często bywa dopiero po śmierci ubezpieczonego zapewniając mu komfort życia oraz możliwość leczenia)

Ten typ polisy może być:

-opłacany przez cały okres trwania umowy

(możliwość płatności miesięcznej/kwartalnej/półrocznej/corocznej)

- UMOWA MOŻE BYĆ ROZWIĄZANA BEZ OKRESU WYPOWIEDZENIA PRZEZ KLIENTA W KAŻDYM MOMENCIE JEJ TRWANIA

- UMOWA MOŻE BYĆ ZAMIENIONA W CAŁOŚCI LUB JEJ CZEŚĆ NA NOWA UMOWĘ CALOZYCIOWA max 5 lat przed jej zakończeniem konwersja

+ POLISA UZUPEŁNIAJĄCA

MAKSYMALIZUJE SUMĘ

Polisa NNW Standard - Zwiększa sumę ubezpieczenia w razie nieszczęśliwego wypadku

ADD

+ POLISY CHOROBOWE

ZAPEWNIAJĄ WSPARCIE W CHOROBIE I ZWIĘKSZAJĄ TWOJE SZANSE

Polisa na wypadek poważnych zachorowań - 58 poważnych chorób (dostępne od 15 r.ż.) (14 niezależnych od siebie grup chorobowych czyli możliwa wypłata 14x z tej polisy)

DDR

+

POLISA NA WYPADEK POWAŻNYCH ZACHOROWAŃ ŁĄCZY SIĘ Z POLISĄ NA WYPADEK CHORÓB ONKOLOGICZNYCH CZY KARDIOLOGICZNYCH ZWIĘKSZAJĄC MAKSYMALNIE SUMĘ UBEZPIECZENIA ORAZ SZANSE NA POWRÓT DO ZDROWIA

Polisa na wypadek chorób onkologicznych - (dostępne od 3 mc życia)

(40% z nas zetknie się z rakiem w ciągu swojego życia czyli na 40% skorzystasz z tej polisy)

+ ta polisa zawiera w sobie BEZPŁATNY ASSISTANCE MEDYCZNY MONDIAL

ONKO + MONDIAL

Polisa na wypadek chorób kardiologicznych - (dostępne od 3 mc życia)

(prawie 40% Polaków umiera na choroby sercowe a dzięki odpowiedniej polisie twoje szanse rosną)

+ ta polisa zawiera w sobie BEZPŁATNY ASSISTANCE MEDYCZNY MONDIAL

KARDIO + MONDIAL

+ POLISY WYPADKOWE

ZAPEWNIAJĄ WSPARCIE W REHABILITACJI ORAZ UŁATWIAJĄ SPOKOJNY POWRÓT DO ZDROWIA

Polisa na wypadek uszczerbków na zdrowiu - (dostępne od 3 mc życia) (wypłata już od 1 % uszczerbku, polisa pomaga w powrocie do zdrowia i niweluje straty finansowe)

PDA

+

POLISA NA WYPADEK USZCZERBKÓWNA ZDROWIU ŁĄCZY SIĘ Z POLISĄ NA WYPADEK POWAŻNYCH USZCZERBKÓW ZWIĘKSZAJĄC MAKSYMALNIE SUMĘ UBEZPIECZENIA ORAZ SZANSE NA POWRÓT DO ZDROWIA I NAJLEPSZĄ PRYWATNĄ OPIEKĘ

Polisa na wypadek poważnych uszczerbków na zdrowiu - (dostępne od 3 mc życia)

(wypłata od 5 % uszczerbku, polisa pomaga w powrocie do zdrowia i niweluje straty finansowe)

+ ta polisa zawiera w sobie BEZPŁATNY ASSISTANCE MEDYCZNY MONDIAL

SDA + MONDIAL

+ POLISA NA WYPADEK POBYTÓW W SZPITALU I OPERACJI

ZAPEWNIA REKOMPENSATĘ ZA UTRACONE WYNAGRODZENIE ORAZ CZAS NA REKONWALESTENCJĘ

Polisa z wypłatą za pobyt w szpitalu i odbyte operacje - (dostępne od 15 r.ż.)

(wypłata już od 1 dnia pobytu, również za pobyt w szpitalu psychiatrycznym)

+ ta polisa sumuje ilość dni w szpitalu, dopłatę za OIOM, dopłatę za skutek NW oraz % za daną operację

HIR